Vzajemna vstopa na borzo: Kaj narediti z delnicami?

Delnice večina vidi kot finančno naložbo, a v resnici predstavljajo veliko več – lastništvo, odgovornost in priložnost za brezskrbno prihodnost. Z njimi ne upravljamo le svojih financ, ampak lahko poskrbimo tudi za prihodnost svojih najbližjih. Žal pa mnogi delničarji niti ne vedo, kaj pomeni vstop podjetja na borzo in kakšne možnosti imajo za prenos ali upravljanje svojih delnic. Glede na to, da bodo delnice Vzajemne na borzi kotirale od 4. marca 2026 dalje, je pomembno, da veste, kakšne so vaše opcije.

Ob vstopu Vzajemne na borzo imate delničarji zdaj priložnost, da naredite pomembne korake pri upravljanju svojih delnic. Na voljo sta dve osnovni možnosti: delnice lahko prevzamete z odprtjem trgovalnega računa ali pa jih prenesete na družinskega člana.

Prenos delnic na družinskega člana je enostaven in brezplačen

Prenos delnic na družinskega člana se začne v poslovalnici Vzajemne, kjer brezplačno overite izjavo o prenosu delnic. Izjavo volje o prenosu pravice do delnic najdete na tej povezavi. Izpolnite jo lahko elektronsko ali jo natisnete in izpolnite ročno. Ne glede na izbrani način je izjavo potrebno natisniti in jo podpisati tako s strani upravičenca kot tudi prejemnika delnic.

Ko je izjava izpolnjena in podpisana, jo mora upravičenec osebno prinesti v najbližjo poslovalnico Vzajemne, s čimer prenese pravico do vseh svojih delnic na izbranega prejemnika. V poslovalnici bo svetovalec opravil identifikacijo upravičenca z vpogledom v osebni dokument, izjavo opremil z enolično identifikacijsko kodo, naredil kopijo in kopijo izročil upravičencu.

Vse nadaljnje formalnosti, kot sta odprtje in vodenje trgovalnega računa, uredite pri izbrani banki ali borznoposredniški hiši. Seznam borznih članov je dostopen tukaj. Če izjavo overite pri notarju ali na upravni enoti, jo je kljub temu treba prinesti v poslovalnico Vzajemne za dokončno obdelavo.

Kdo se šteje za družinskega člana?

V primeru, da svoje delnice želite prenesti na družinskega člana, morate pred začetkom trgovanja izpolniti Izjavo volje o prenosu pravice do delnic Vzajemne zdravstvene zavarovalnice. S tem dokumentom formalno izrazite svojo voljo in s tem zagotovite, da je prenos izveden v skladu z veljavnimi predpisi in pravili zavarovalnice. Izraz družinski član je pri tovrstnih dejanjih lahko pogost predmet spotike, zato je smiselno, da opredelimo, kdo so družinski člani.

Po 15. členu Zakona o statusnem preoblikovanju Vzajemne zdravstvene zavarovalnice d.v.z. (ZSPVZZ) so družinski člani upravičenca:

– starši,

– zakonec ali oseba, s katero živi upravičenec v dalj časa trajajoči življenjski skupnosti (z enakimi pravnimi posledicami kot zakonska zveza),

– otroci oziroma posvojenci,

– vnuki,

– pravnuki,

– bratje ali sestre,

– nečaki.

Seznam jasno določa, kdo vse lahko prejme delnice v okviru prenosa med družinskimi člani. Če zakonodajo želite preučiti še bolj podrobno, jo lahko najdete na tej povezavi.

Prenos delnic na več družinskih članov je mogoč. Vendar pa je bil namen zakona predvsem v tem, da ima ena družina čim manj stroškov, zato upravičenec praviloma prenese vse delnice na enega družinskega člana.